Processen in kaart brengen met klantenreferenties en transactielabelling

Wist u al dat u Saferpay kunt gebruiken om uw bedrijfsspecifieke workflows in Backoffice in kaart te brengen? Als klant van Saferpay weet u het misschien al: Saferpay Backoffice biedt u een volledig overzicht van alle transacties in de webshop. Zoals: hoeveel transacties vonden er in de afgelopen week plaats, met welke betaalmiddelen en in welke valuta werd daarbij betaald, wat is de huidige status van uw transacties, welke mislukten en waardoor?  

Saferpay Backoffice kan echter nog veel meer! In dit blogartikel duiken we wat dieper in de nieuwste Backoffice-functies en laten we u aan de hand van voorbeelden voor concrete toepassingen zien hoe u transacties met klantenreferenties doelgericht aan klanten kunt toewijzen en hoe u transacties in categorieën kunt onderbrengen met behulp van labels.

Ontdek in de blog hoe u beide functies optimaal kunt toepassen in uw Daily Business en processen in kaart kunt brengen.

Tot nu toe konden individuele transacties alleen handmatig aan bepaalde klanten worden toegewezen, bijvoorbeeld door te zoeken naar een uniek e-mailadres.  

Deze ontbrekende functie werd door het invoeren van de klantenreferentie aangevuld: Met het veld "Payer ID" kunnen alle transacties van unieke klanten worden toegewezen.

Het idee erachter is simpel: wanneer u de functie wilt gebruiken, plaatst u in de API-oproep die voor u relevant is een Payer ID die uniek is voor de klant. Dit kan bijvoorbeeld het e-mailadres van de klant zijn maar ook de klant-ID van de webshop of het voorraadbeheersysteem. Een dergelijke Payer ID kan dan in "PaymentPage/Initialize", "Transaction/Initialize" of bij "Transaction/AuthorizeDirect" worden vastgelegd.

Et voilà, u kunt direct in het transactieoverzicht zoeken naar de betreffende klantenreferentie en alle transacties van deze klant vinden:

Labels vormen een mogelijkheid om transacties te categoriseren en in groepen onder te brengen. Om deze labellingsfunctie te kunnen gebruiken, moeten eerst de labels worden aangemaakt die u wilt gebruiken. Onder "Instellingen/Labels" kunt u in Saferpay Backoffice zoveel labels aanmaken als u maar wilt:

De naam van het label is niet aan regels gebonden - ook emoji's of iconen zijn mogelijk om uw label sneller te kunnen herkennen.

Bij de betalingsdetails kunt u vervolgens een of meerdere labels aan de actuele transactie toevoegen:

Een lijst van alle transacties die met dit label zijn aangemerkt, kan dan worden weergegeven in het transactie-overzicht als u daar filtert op het betreffende label:

De toepassingsmogelijkheden zijn legio. We laten u hier twee algemene voorbeelden zien voor het gebruik van labels en klantenreferenties.

Het (fictieve) Hotel Refundus Maximus wil om veiligheidsredenen terugbetalingen alleen door personen in leidende functies in Saferpay Backoffice toestaan, andere medewerkers zijn niet bevoegd om in Backoffice refunds uit te voeren en voegen in plaats daarvan een "Refund"-label toe aan de betreffende transactie. De manager gaat regelmatig na of er nieuw gemarkeerde transacties zijn, betaalt na controle de creditnota uit en verwijdert vervolgens het "Refund"-label weer.

De (fictieve) goudhandelaar Alibaba wil zichzelf en zijn webshop beschermen tegen cybercriminelen ("Rovers") en hun pogingen tot bedrog en manipulatie. Om bij de bestellingen echte transacties te onderscheiden van fake transacties, wordt elke ontvangen bestelling eerst gecontroleerd op mogelijke afwijkingen. Door te zoeken op de klantreferentie kan nagegaan worden of de klant al bekend is en of hij bij eerdere bestellingen ook heeft betaald. Bij nieuwe klanten of als de bestelling andere verdachte kenmerken vertoont, wordt de transactie voorzien van het label "Suspicious". Op deze wijze gemarkeerde transacties worden dan handmatig grondig nagekeken op mogelijke tekenen van bedrog. Als uit deze handmatige risicobeoordeling blijkt dat het vermoedelijk om een poging tot bedrog gaat en het risico daardoor te groot is, wordt de autorisatie teruggedraaid. Als er echter sprake is van een legitieme bestelaanvraag wordt het label "Suspicious" handmatig verwijderd en kan de bestelling op normale wijze verder worden verwerkt.

Bent u hierdoor geïnspireerd om de functies uit te proberen en de processen in de webshop op te nemen?

Denk eraan dat er bij de transactielabelling evenals de klantenreferenties sprake is van pure metagegevens, die niets wijzigen aan de gebruikersautorisaties en de verwerking van de transacties.

Indien u de functies voor uzelf wilt gebruiken, kunt u uw proces vrij vormgeven en er bijvoorbeeld voor zorgen dat transacties niet automatisch worden geboekt als u ze handmatig wilt controleren alvorens ze te boeken. Neem meteen eens een kijkje in Saferpay Backoffice!

U bent nog geen klant van Saferpay? Geen probleem. Neem gewoon contact met ons op.