Tips & trucs rond betaalkaartfraude

Kredietkaarten zijn voor veel gasten een praktische metgezel in het dagelijkse leven. Deze kaarten worden dan ook overal vlot aanvaard als betaalmiddel. Helaas zijn noch betaalkaarten noch betaalterminals 100 procent veilig voor pogingen tot fraude en manipulatie. De fraudeurs worden ook steeds geraffineerder om met gestolen betaalkaartgegevens aan geld te komen. Wij helpen u zich doeltreffend te beschermen tegen fraude en daardoor mogelijke schade voor uw bedrijf te vermijden – of het nu in uw verkooppunt is of in e-commerce.

Een van de populairste trucs is reserveringsfraude. Meestal wordt met een gestolen kredietkaart een langer hotelverblijf geboekt, waarbij de betaalkaart in rekening gebracht wordt. De fraudeurs eisen daarvoor een boekingsbevestiging per e-mail. Na een paar dagen annuleren ze de boeking onder een voorwendsel – heel vaak worden ziekte, een ongeval of een medisch noodgeval in de familie als reden gegeven. Ze vragen dan om een creditnota op een nieuwe kredietkaart of om overschrijving op een andere rekening dan bij de boeking. Let op: De financiële schade die u daardoor als hotel- of restauranthouder kunt oplopen, is immens. Want u kunt uw geld tweemaal verliezen: ten eerste door de terugbetaling aan de echte kaarthouder en ten tweede door een creditnota aan de fraudeur.

Wat kunt u doen om niet in de val van fraudeurs te lopen? We hebben de belangrijkste tips voor u op een rijtje gezet. Lees die tips aandachtig zodat u gewapend bent tegen potentiële pogingen tot fraude

1. Schrijf creditnota's altijd uit voor dezelfde betaalkaart die voor de oorspronkelijke reservering gebruikt werd.
2. Wees voorzichtig als de voorgelegde betaalkaart uit een ander land komt dan de reservering. Controleer daarom altijd het BIN (Bank Identification Number) van de betaalkaart (bincheck.org).
3. Let op verdacht hoge bedragen en een toegenomen aantal transacties op een of meerdere betaalkaarten.
4. Controleer boekingen waarbij de gast niet overeenstemt met de persoon die de boeking doet. De echtheid van de kaartgegevens kunt u met behulp van het formulier ter Controle van de gegevens van de kaarthouder laten verifiëren. Worldline achterhaalt samen met de bank die de kaart uitgeeft of de betaalkaart werkelijk toebehoort aan de persoon in kwestie en meldt zich bij u uiterlijk na 72 uur.
5. We raden met klem aan om in het geval van krediet-/debet-POS-transacties geen overschrijvingen uit te voeren.
6. Let altijd op de verzender van de e-mail. Fraudeurs gebruiken vaak een combinatie van cijfers en letters en maken gebruik van een gratis e-mail account (bv. skyblue123@gmail.com).
7. Maak bij reserveringen met vooruitbetaling bij voorkeur gebruik van online betaling met het 3-D Secure-systeem.
8. Houd er rekening mee dat voor telefonische of -emailreserveringen (ook vooruitbetalingen) resp. reserveringen via het internet zonder 3-D Secure-afhandeling geen aansprakelijkheid van toepassing is in geval van misbruik. Pas wanneer de creditcard bij aankomst (of vertrek) aan de betaalterminal door de chip of magneetstrip gelezen werd, is er aansprakelijkheid in geval van misbruik.
9. Laat uw terminal nooit onbeheerd achter en plaats hem, indien mogelijk, niet op het aanrecht waar hij makkelijk toegankelijk is.
10. Kleef nooit een wachtwoord op de achterkant van uw terminal.