Comment reconnaître les fraudeurs?

Comment reconnaître les fraudeurs?

Dans certaines situations, il est judicieux pour un commerçant d'être plus vigilant que de coutume. Nous présentons les indices de comportement frauduleux dans l'e-commerce, les mesures préventives et ce qu'il est possible de faire en cas de suspicion concrète de fraude.

Si la réponse à plusieurs des points ci-après est oui, nous préconisons un contrôle plus strict de la commande, car ces schémas dissimulent souvent des intentions frauduleuses: 

  • Le client effectue plusieurs commandes à brefs intervalles.
  • Le client effectue des commandes pour un montant total inhabituellement élevé.
  • Le client commande des marchandises et demande une livraison urgente ou expresse.
  • Le client achète des produits particulièrement populaires et faciles à revendre, comme des appareils électroniques.
  • L'adresse IP de l'ordinateur utilisé pour la commande, l'adresse de livraison et l'adresse de facturation de la carte, etc. se trouvent dans des pays différents.
  • Le client annule la commande et demande que le montant soit remboursé sur un autre compte.  

Que puis-je faire à titre préventif?

  • Dans votre cyberboutique, vos clients paient avec la procédure de sécurité 3D-Secure. Ils doivent ainsi saisir un mot de passe personnel supplémentaire. Tous nos produits-cartes s'accompagnent automatiquement de la méthode 3D-Secure.
  • Définissez des paramètres supplémentaires personnels en matière de gestion des risques pour la solution de paiement de votre cyberboutique. Vous pouvez ainsi, par adresse IP, plafonner le nombre de commandes effectuées en 24 heures.
  • A la fin de la journée de travail, contrôlez les transactions avant d'effectuer le bouclement journalier.
  • Nous préconisons que vous déterminiez vos propres seuils de vérification: vous pouvez par exemple décider que toute commande supérieure à CHF 500 fasse l'objet d'un contrôle.
  • Créditez systématiquement les montants sur la même carte de crédit que celle qui a servi à passer la commande. 

Que puis-je faire en cas de suspicion de fraude?

  • Contrôlez l'adresse de vos clients sur un annuaire. L'adresse saisie existe-t-elle bien, et le nom du résident à cette adresse est-il connu?
  • Vous pouvez également faxer l'adresse d'un client à SIX, qui la vérifiera.
  • Etablissez une liste interne de clients avec lesquels vous avez eu des expériences de paiement négatives. Vérifiez si la commande a été passée par l’un des clients de cette liste.
  • Contactez le client et demandez-lui de vous envoyer la copie d'une pièce d'identité ou celle de son dernier relevé de carte bancaire.
  • Vous pouvez demander le paiement de la commande d’avance, ou refuser la vente au client. 

Contactez-nous si vous avez une suspicion de fraude. Sur notre site, vous trouverez toutes les informations nécessaires, ainsi que les numéros de téléphone de notre service d'assistance.